Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Dans un monde financier de plus en plus complexe, la gestion de patrimoine devient un aspect crucial pour assurer la pérennité et la croissance de vos actifs. Chez Renaissance Patrimoine, cabinet de conseiller en gestion de patrimoine situé au cœur de Bordeaux, nous comprenons l’importance d’une gestion personnalisée et experte.

Notre cabinet Renaissance Patrimoine est référencé chez CabinetDeGestionDePatrimoine.fr, site internet qui référence les meilleurs cabinets en gestion de patrimoine français.

A quoi sert un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), ou conseiller financier, est un professionnel expert dans la gestion et l’optimisation de patrimoine. Chez Renaissance Patrimoine à Bordeaux, les conseillers se distinguent par leur indépendance, leur accordant une liberté totale dans le conseil qu’ils fournissent. Cette indépendance est cruciale, car elle permet à nos conseillers d’offrir des recommandations véritablement adaptées à chaque client, sans être contraints par des produits ou services spécifiques.

Nos Conseillers en Gestion de Patrimoine réalisent une étude patrimoniale approfondie pour chaque client. Cette analyse détaillée est essentielle pour comprendre en profondeur la situation financière actuelle, les objectifs à long terme, et la tolérance au risque de chacun. Sur cette base, nos conseillers peuvent fournir des conseils personnalisés et proposer des solutions sur mesure, qu’il s’agisse de diversification d’investissement, de planification fiscale, d’optimisation immobilière, ou de stratégies de transmission de patrimoine.

L’expertise de nos conseillers au sein du cabinet Renaissance Patrimoine couvre un large éventail de domaines patrimoniaux. En saisissant les besoins spécifiques de chaque client et en les guidant à travers les complexités du monde financier, nos conseillers aident à gérer et faire fructifier les actifs de manière efficace et sécurisée. Que l’intérêt se porte sur les investissements financiers, l’immobilier, la réduction de la charge fiscale, ou la préparation à la transmission du patrimoine, nos Conseillers en Gestion de Patrimoine sont parfaitement équipés pour offrir une assistance complète et adaptée.

Optimiser vos investissements financiers et immobiliers

Titulaires de la carte T, nous sommes agent immobilier

Chez Renaissance Patrimoine, nous considérons l’immobilier comme un élément essentiel de votre stratégie de développement patrimonial.

En plus de la SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) qui permet d’investir dans un parc diversifier d’immobilier géré et du classique LMNP (Location Meublée Non Professionnelle), nous proposons des investissements dans l’immobilier de défiscalisation, notamment via des dispositifs tels que le Malraux, le Monument Historique, et le déficit foncier. Ces options sont idéales pour ceux qui cherchent à combiner investissement immobilier avec des avantages fiscaux significatifs.

Nous sommes aussi conseillers financiers, agréés par l’Autorité des Marchés Financiers
Nous offrons également une
variété de placements financiers adaptés à différents profils d’investisseurs, en effet nous sommes conseillers financiers et courtiers en placements.

L’assurance vie, le Plan Épargne Retraite (PER), le Plan d’Épargne en Actions (PEA), le contrat de capitalisation ou encore le compte titres sont des options clés pour diversifier et faire fructifier votre patrimoine.

Le compte titre et le contrat de capitalisation est également des solutions efficaces pour le placement de trésorerie d’entreprise, alliant fiscalité avantageuse et flexibilité de gestion et d’investissement.

Outils de Diversification Innovants :

Pour enrichir et diversifier votre portefeuille, nous proposons des options telles que l’investissement dans les œuvres d’art et les clubs deals immobiliers.

Ces outils de diversification innovants offrent des opportunités uniques de personnaliser davantage votre stratégie d’investissement, en alignant vos intérêts personnels et objectifs financiers.

Chez Renaissance Patrimoine, notre objectif est de vous offrir une palette complète et diversifiée d’options d’investissement, vous permettant de bénéficier d’une gestion de patrimoine personnalisée et optimale.

Réduire votre imposition

Chez Renaissance Patrimoine, l’approche de nos conseillers en gestion de patrimoine pour la réduction fiscale s’articule en deux phases essentielles. La première phase consiste en un conseil fiscal approfondi, où nous examinons minutieusement votre situation pour identifier les meilleures stratégies d’optimisation fiscale classique. Cela inclut la révision de vos déclarations de revenus, la proposition de solutions pour optimiser votre imposition actuelle, et la planification fiscale pour vos futurs investissements et revenus.

Dans la seconde phase, nos conseillers financiers se concentrent sur l’utilisation d’instruments de défiscalisation spécifiques. Ces options incluent diverses formes de défiscalisation immobilière, telles que les dispositifs Malraux et Pinel, qui offrent des réductions d’impôt en contrepartie d’investissements dans l’immobilier locatif ou la rénovation de bâtiments historiques.

Le Girardin industriel est une autre option intéressante, particulièrement pour ceux qui souhaitent investir dans les DOM-TOM avec des avantages fiscaux significatifs. En outre, les Groupements Forestiers d’Investissement (GFI) représentent une opportunité unique de combiner investissement responsable et économie d’impôt, en investissant dans la gestion durable des forêts.

En combinant ces deux phases, chez Renaissance Patrimoine, nous sommes en mesure de proposer une stratégie fiscale complète et sur mesure, adaptée à vos besoins spécifiques. Notre objectif est de minimiser votre charge fiscale tout en respectant pleinement les cadres légaux, vous permettant ainsi de maximiser le rendement de vos investissements.

Pour préparer la transmission et protéger votre entourage

La préparation de la transmission de votre patrimoine est un aspect crucial que nos Conseillers en Gestion de Patrimoine gèrent avec la plus grande attention.

Nous vous aidons à élaborer un plan de succession adapté, en veillant à la protection de votre entourage et à la transmission efficiente de votre patrimoine. Que ce soit à travers des donations, des montages, des assurances-vie, ou d’autres instruments de planification successorale, nous assurons que votre patrimoine est transmis selon vos souhaits et avec une stratégie adaptée à votre profil.

Qui peut faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Les services d’un Conseiller en gestion de Patrimoine du cabinet Renaissance Patrimoine s’adressent à une large gamme de clients, des particuliers aux chefs d’entreprise. Que vous soyez en début de carrière, en phase de consolidation de patrimoine, ou en préparation de la retraite, nos solutions sont adaptées à chaque étape de votre vie. Pour les chefs d’entreprise, nous offrons des conseils spécialisés pour la gestion de patrimoine professionnel et personnel, en harmonisant les deux pour une optimisation globale avec des outils comme l’article 150-o B ter ou le pacte Dutreil.

Alors n’hésitez pas à prendre rendez-vous avec un conseiller du cabinet Renaissance Patrimoine qui se fera un plaisir de définir, avec vous, une stratégie patrimoniale conforme à vos objectifs.

Nos experts à votre service

Vous souhaitez investir, vous ne voulez pas faire d’erreur ? Faîtes appel aux experts de chez Renaissance Patrimoine.