Placement à court terme et rentable : Découvrez le club deal immobilier

Bienvenue sur le site du cabinet Renaissance Patrimoine, votre partenaire privilégié en gestion de patrimoine. Dans cet article, nous vous invitons à découvrir un placement premium aux gros rendements : le club deal immobilier.

Les club deals sont une stratégie d’investissement exclusive permettant à un groupe restreint d’investisseurs de participer à des projets immobiliers d’envergure. Cette approche offre des rendements substantiels grâce à l’effet de levier financier et à une expertise en gestion.

Au cœur de cet article, explorez les avantages et les opportunités uniques que les club deals peuvent offrir. Découvrez comment diversifier votre portefeuille tout en maximisant vos rendements. Chez Renaissance Patrimoine, nous sommes déterminés à vous guider dans cette expérience de placement exceptionnelle. Restez à l’écoute pour en savoir plus sur les avantages des club deals et comment ils peuvent contribuer à la croissance de votre patrimoine.

Le club deal immobilier, qu’est-ce que c’est ?

Un club deal immobilier consiste essentiellement en un investissement regroupant plusieurs investisseurs dans un même actif immobilier. Cette stratégie est mise en œuvre via une société de gestion spécialisée dans l’achat et la valorisation d’actifs immobiliers. Cette société de gestion a accès à un portefeuille d’actifs immobiliers de grande envergure fortement décotés sur le marché en raison de diverses circonstances.

Le fonctionnement est simple : les investisseurs, qu’ils soient personnes morales ou physiques, apportent des fonds à une Société par Actions Simplifiée (SAS) créée spécialement pour l’acquisition de l’actif. La société de gestion prend en charge la gestion de la SAS et entreprend diverses actions pour revaloriser le bien. Cela peut inclure des travaux de rénovation, un changement de la destination d’usage, ou d’autres stratégies visant à augmenter la valeur de l’actif. Une fois cette valorisation réalisée, le bien est revendu avec une forte plus-value et la société de portage est dissoute.

Il est important de noter que les club deals immobiliers sont généralement des placements à court terme, avec une durée d’investissement typique de 24 à 36 mois.

Club deal - Renaissance Patrimoine - Placement gros rendements

Quelles différences avec la SCPI ?

Bien que ces deux options d’investissement partagent certaines caractéristiques liées à l’investissement collectif dans l’immobilier, elles poursuivent des objectifs distincts.

Les SCPI, ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier, sont principalement conçues pour générer des revenus réguliers. Les investisseurs dans les SCPI perçoivent des loyers périodiques issus des actifs immobiliers détenus par la société. C’est une option de placement à long terme, idéale pour ceux qui cherchent à créer une source de revenus complémentaires stable et prévisible. Les SCPI permettent de diversifier un portefeuille et de profiter de la croissance de l’immobilier sans avoir à gérer activement les biens.

En revanche, les club deals immobiliers ont une orientation totalement différente. Ils sont conçus pour un horizon d’investissement à court terme, généralement de 24 à 36 mois. Contrairement aux SCPI, les investisseurs dans les clubs deals ne reçoivent pas de loyers réguliers. Au lieu de cela, ils bénéficient d’une rémunération sous forme de capitalisation. Un rendement annuel préalablement défini est accumulé pendant la période d’investissement, et l’investisseur reçoit l’intégralité de ce rendement ainsi que le capital investi lors de la revente du bien.

En résumé, les SCPI sont adaptées à ceux qui recherchent des revenus réguliers à long terme, tandis que les club deals immobiliers sont une option pour ceux qui souhaitent placer une somme d’argent à court terme en vue de récupérer un capital plus important à la sortie. Ces deux solutions répondent à des objectifs différents, et le choix entre les deux dépendra de vos besoins et de votre stratégie d’investissement. Faites vous accompagner par un conseiller financier qui vous orientera vers une stratégie adaptée à votre profil et à vos objectifs.

Les intérêts du club deal immobilier

Les clubs deals immobiliers présentent une palette d’avantages attrayants qui en font un choix de placement premium pour les investisseurs avertis. Voici un aperçu des principaux avantages des club deals immobiliers :

  • Rendements ultra compétitifs : Les club deals offrent généralement des rendements annuels qui dépassent souvent la barre des 10 %. Cette performance supérieure résulte de l’expertise de la société de gestion dans l’achat, la valorisation, et la revente d’actifs immobiliers.
  • Investissement court terme : La durée de vie d’un club deal est préalablement définie, généralement entre 24 et 36 mois. Cette temporalité plus courte par rapport à d’autres investissements immobiliers permet aux investisseurs de récupérer rapidement leurs fonds pour les consacrer à de nouveaux projets patrimoniaux à l’aide d’un capital plus conséquent.
  • Pas de frais d’entrée et de sortie : Les club deals sont considérés comme des investissements haut de gamme, et Renaissance Patrimoine sélectionne pour vous des clubs deals qui ne sont pas assortis de frais d’entrée ou de sortie. Cette absence de frais contribue à maximiser la rentabilité de votre investissement.
  • Exemption de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) : Contrairement à l’acquisition directe de biens immobiliers, les investisseurs dans les clubs deals achètent des parts sociales. Cela signifie que leur placement n’est pas soumis à l’IFI, ce qui est particulièrement avantageux pour les gros patrimoines qui souhaitent diversifier leur portefeuille tout en évitant une imposition supplémentaire.
  • Pas d’imposition sur les revenus : Contrairement à un investissement immobilier conventionnel qui génère des revenus locatifs, les club deals ne génèrent pas de flux de trésorerie périodiques. Cette caractéristique peut être particulièrement avantageuse pour les investisseurs disposant déjà de revenus substantiels, car elle évite d’aggraver leur charge fiscale existante.
Cependant, il est essentiel de rester vigilant lors de la sélection d’opérateurs de club deals. Pour garantir la sécurité et la rentabilité de votre investissement, il est recommandé de consulter un partenaire de confiance et expérimenté dans le domaine de la gestion de patrimoine. Renaissance Patrimoine est à votre disposition pour vous orienter vers des partenaires renommés sur le marché, offrant une expertise solide et une réputation éprouvée dans le monde de la gestion de fortune.

La fiscalité du club deal immobilier

Pour une personne physique :

Les dividendes et plus-values réalisées grâce au club deal sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) ou flat tax, à un taux de 30 %.

Pour une personne morale :

  • Taux d’IS (Impôt sur les Sociétés) à 25 % : Les personnes morales bénéficient d’un taux d’IS de 25 % sur les plus-values.
  • Régime mère-fille : Un taux réduit s’applique dans le cadre du régime mère-fille, où seulement 5 % des dividendes issus des club deals sont soumis à l’IS.
Cet article pourrait vous intéresser : Défiscalisation : Comment payer moins d’impôt en 2023 ?

Avantages et inconvénients du club deal immobilier

Club deal - Renaissance Patrimoine - Placement gros rendements

En conclusion, les club deals immobiliers se révèlent être des opportunités de placement de diversification particulièrement séduisantes, offrant d’importants rendements. Toutefois, étant donné leur complexité et les implications fiscales variables qui y sont associées, il est impératif de solliciter l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine compétent.

Afin de vous aider à prendre des décisions éclairées et à optimiser votre stratégie d’investissement, nous vous recommandons vivement de considérer une consultation avec l’équipe de Renaissance Patrimoine. Bénéficiant d’une expertise éprouvée en matière de gestion de patrimoine, nos conseillers sont prêts à collaborer étroitement avec vous pour élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure, parfaitement adaptée à votre profil et à vos objectifs financiers. Ne tardez pas à prendre un rendez-vous gratuit dès à présent avec notre équipe dévouée. Vous pourrez ainsi explorer en profondeur l’univers passionnant de l’investissement immobilier et financier, tout en optimisant la gestion de votre patrimoine en toute confiance.

Nos experts à votre service

Vous souhaitez investir, vous ne voulez pas faire d’erreur ? Faîtes appel aux experts de chez Renaissance Patrimoine.