Sécuriser et protéger vos proches
EXPERTISE
LES SOLUTIONS POUR PROTÉGER VOTRE ENTOURAGE
La première question à se pose pour protéger au mieux vos proches est de déterminer les besoins qu’ils auraient en votre absence.
Une fois les besoins clairement identifiés, nous pourrons mettre en place les solutions permettant de les combler, en respectant le budget que vous souhaitez allouer à cet objectif.
Contactez-nous
Accompagnement et conseils
Bilan de patrimoine
Réalisez votre bilan de patrimoine avec Renaissance patrimoine
Défiscalisation
Renaissance patrimoine vous accompagne dans votre projet
Préparer sa retraite
Comprendre les étapes clés menant à la création d’une retraite par capitalisation
L’assurance vie
L’assurance-vie peut vous être utile en tant que placement financier rentable. Pour autant, comme son nom l’indique, c’est avant tout un formidable outil de transmission de patrimoine. Souscrire une assurance-vie permet de bénéficier de plusieurs avantages.
En effet, grâce à l’assurance-vie, vous pourrez transmettre une partie très importante de votre patrimoine sans que les bénéficiaires, que vous aurez vous-mêmes désigner, n’aient de droit de succession à payer.
Cette transmission se fera en respect de la clause bénéficiaire que vous aurez rédigée. Cette rédaction est libre et donc… piégeuse ! Nos conseillers sont à votre disposition pour vous informer sur toutes les possibilités de transmission et ainsi rédiger une clause qui correspond exactement à vos désirs.
PROTEGER SES PROCHES
LA DONATION DE SON VIVANT
Vous souhaitez aider vos enfants ou petits-enfants de votre vivant ?
Renaissance patrimoine vous conseille et vous guide dans l’accomplissement de vos volontés.
De votre vivant, vous pouvez procéder à une donation afin d’avantager un ou plusieurs héritiers. La donation permet d’anticiper la transmission de votre patrimoine tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Vous souhaitez anticiper la transmission sans vous démunir ?
Renaissance Patrimoine vous accompagne dans la rédaction de vos donations. Notamment par le démembrement, vous aurez ainsi la possibilité de donner sans vous compromettre votre autonomie financière.
Prévoir le financement de sa retraite
Préparer sa transmission
Trouver des solutions de défiscalisation personnalisées
LES ASSURANCES PRÉVOYANCES DÉCÈS
En cas de décès du souscripteur, les proches touchent le capital décès qui peut prendre plusieurs formes.
Selon les volontés du scouscripteur, le ou les bénéficiaires pourront toucher un capital en une fois ou une rente.
Le financement d’obsèques, une rente versée au conjoint, une rente d’éducation pour les enfants. Il y a plusieurs types de contrats tels que contrats individuels, collectifs avec adhésion obligatoires ou facultatives.
Nos experts du cabinet Renaissance patrimoine sauront vous conseiller et vous faire bénéficier des meileurs contrats en adéquation avec votre projet.
Définissez votre projet avec un conseiller
Maintenir votre niveau de vie de votre famille
Le versement d’un capital à un ou plusieurs bénéficiaires, vous permettra de financier l’avenir de vos proches et maintenir le niveau de vie de votre famille.
Garantir l’avenir de vos enfants
Un versement du capital peut se faire sous la forme d’une rente mensuelle, qui peut être versée jusqu’ à la fin des études de vos enfants.
Accompagner vos proches
En choisissant un contrat sur mesure, vous garantissez votre avenir en cas d’accident ou de garantir l’avenir de vos proches si vous veniez à décéder.
NOTRE ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ POUR
PROTÉGER VOS PROCHES
Renaissance patrimoine et ses experts en gestion de patrimoine sauront vous fournir un bilan personnalisé pour attirer votre attention sur les points cruciaux de votre situation patrimoine.
Que vous soyez célibataire, marié, avec ou sans enfant, votre situation personnelle mérite d’être étudiée et optimisée.
Nous sommes à votre écoute !
Nos clients témoignent
Mathieu Lafitte est très compétent et sérieux. Réponses rapides à mes questions. Je le recommande vivement.
Agent d’entretien
Je recommande fortement le cabinet Renaissance Patrimoine. J’ai eu à faire à Monsieur Lafitte, un professionnel à l’écoute de ses clients et qui dispose d’un panel de solutions (financières, immobilières…etc).
Responsable Commercial
Mathieu Lafitte est très professionnel et à l’écoute. J’ai fait appel à ses services et je ne le regrette pas.
Chef de Projet Aéronautique
actualités
Suivez l’actualité fiscale et juridique de la gestion de patrimoine en France